Plans de Pensions

Solucions d’estalvi per planificar la teva jubilació i assegurar el teu futur. Troba el pla que millor s’adapta a tu.

Què són els plans de pensions?

Els plans de pensions són productes d’estalvi a llarg termini, l’objectiu dels quals és generar estalvi de què disposar en el moment de la teva jubilació, en forma de capital o rendes.

Els plans de pensions gaudeixen d’avantatges fiscals per a les aportacions anuals de fins a 1.500 euros.

Comença a planificar la teva jubilació

Personalització

En funció de la teva edat, capacitat d’estalvi i la teva aversió al risc podràs traçar un pla a mida.

S'adapta a la teva situació personal

La inversió és adaptable a la situació en què et trobis en cada moment i els anys que et restin per assolir la jubilació.

Complement a la teva pensió

De cara a la nostra jubilació, és important comptar amb rebre un complement a la pensió pública per no veure minvats els nostres ingressos.

FONS DE PENSIONS GVC GAESCO

Coneix els plans de pensions adscrits a cadascun dels Fons de Pensions gestionats per GVC Gaesco Gestión.
Fons de Pensions de Renda Fixa Mixta
 Estil de Gestió / Categoria
  • Fons de Pensions de Renda Fixa Mixta, de manera que la política d’inversions té un marcat caràcter conservador.
Política d’Inversió
  • El Fons pot invertir en Renda Variable Nacional i Internacional fins a un màxim del 30% del seu patrimoni; la resta s’invertirà preferentment en Renda Fixa, tant pública com privada, i al Mercat Monetari.
  • No hi ha límits màxims pel que fa a la distribució d’actius per sectors econòmics.
  • S’invertirà en aquells valors que ofereixin el millor perfil de rendibilitat / risc en un horitzó temporal de mitjà i llarg termini.
Objectiu de Rendibilitat
  • El Fons té com a objectiu de rendibilitat a llarg termini superar el rendiment del Mercat Monetari més un diferencial de 100 punts bàsics.
 Perfil Inversor
  • GVC Gaesco Senior, FP va destinat a aquells inversors amb un perfil de risc conservador que no desitgen experimentar les oscil·lacions en la rendibilitat derivades de la volatilitat dels mercats en general i de la Renda Variable en particular. No obstant això, donada la naturalesa de les seves inversions, el Fons pot generar rendibilitats negatives a curt termini, encara que a llarg termini hauria de proporcionar rendibilitats superiors a les del Mercat Monetari.

ES TROBA ADSCRIT A AQUEST FONS EL SEGÜENT PLA DE PENSIONS  Pla Familiar P.P. 

Fons de Pensions de Renda Variable Mixta

 Estil de Gestió / Categoria
  • Fons de Pensions de Renda Variable Mixta.
  • L’estil de gestió del Fons és molt dinàmic, tractant en tot moment d’aprofitar les oportunitats que pot oferir el mercat en el curt termini, sense que això suposi un increment significatiu del perfil de risc.
 Política d’Inversió
  • El Fons pot invertir en Renda Variable Nacional i Internacional fins a un màxim del 80% del seu patrimoni; La resta s’invertirà preferentment en Renda Fixa, tant pública com privada, i al Mercat Monetari.
  • No hi ha límits màxims pel que fa a la distribució d’actius per sectors econòmics.
  • S’invertirà en aquells valors que ofereixin el millor perfil de rendibilitat / risc en un horitzó temporal de mitjà i llarg termini.
  • El fons podrà utilitzar derivats de renda variable, tant amb objecte de cobertura de les posicions de comptat, com a complement i inversió.
Objectiu de Rendibilitat
  • El Fons té com a objectiu de rendibilitat a llarg termini superar la rendibilitat de l’índex compost per un 80% de l’Eurostoxx 50 més un 20% de Mercat Monetari.
 Perfil Inversor
  • GVC Gaesco Junior, FP va dirigit a aquells inversors que prioritzen l’optimització de la rendibilitat en el mitjà i llarg termini, i que puguin tolerar les oscil·lacions en la rendibilitat derivades de la volatilitat dels mercats en general i de la Renda Variable en particular.

ES TROBA ADSCRIT A AQUEST FONS EL SEGÜENT PLA DE PENSIONS:  Pla Capitalització P.P

Fons de Pensions de Retorn Absolut

Estil de Gestió / Categoria
  • Fons de Pensions de Retorn Absolut monoestrategia directe.
Política d’Inversió
  • El Fons té com a objectiu la protecció i l’optimització del patrimoni a mitjà termini. Per a això, aplica unes tècniques de gestió pròpies, desenvolupades íntegrament per GVC Gaesco, sistematitzades i optimitzades durant un període de backtesting de 18 anys (des de desembre de 1988 fins desembre de 2006).
  • El Fons aprofita les inèrcies dels mercats de Renda Variable, invertint més a mesura que els mercats es van tornant més saludables i desinvertint a mesura que els mercats es degraden, és a dir, quan la relació entre volatilitat i rendibilitat va perdent atractiu.
  • El procés d’inversió és clar i disciplinat, ja que aprofita i optimitza l’experiència de molts anys dels mercats, intentant distingir entre els moviments que poden caracteritzar-se com soroll habitual del mercat i els moviments estructurals, evitant així la influència subjectiva de les emocions.
  • La inversió es distribueix entre actius sense risc (Renda Fixa i Mercat Monetari) i actius amb risc (futurs sobre índexs de Renda Variable), en funció del context del mercat i les perspectives econòmiques. Atès que el rang d’inversió en renda variable és molt ampli (0%-100%), proporciona una gran flexibilitat i agilitat per a adaptar-se a les fluctuacions dels mercats. L’estratègia només fa servir posicions llargues. La part no invertida en renda variable s’invertirà en el mercat monetari i en renda fixa, principalment amb denominació en euros.
    • Renda Variable: es consideraran per separat en 8 submercats diferents, quatre d’ells tenen una naturalesa geogràfica i els altres quatre, d’estil. Les decisions d’inversió es prenen en funció de cada mercat; cadascun d’ells disposa d’una part invertible màxima pròxima al 12,5 %. La inversió en cada mercat depèn de la relació entre la rendibilitat i la volatilitat de cada mercat, d’acord amb una estratègia pròpia, la tendència de la qual és una correlació positiva amb les rendibilitats d’índexs de renda variable i una negativa amb la volatilitat d’índexs de renda variable. No s’utilitza palanquejament.
    • Les divises: considera que la divisa base dels inversors en el Fons és l’euro, de tal manera que la gestió d’inversions optimitza la relació rendibilitat/risc en euros.
    • Mercat Monetari i Renda Fixa: la part no invertida en renda variable s’invertirà en el mercat monetari i en renda fixa, principalment amb denominació en euros. Aquestes inversions poden tenir un emissor tant públic com privat, amb una qualificació de grau d’inversió per Standard & Poor’s i una durada de cartera inferior a 2 anys.
Objetiu de Rendibilitat
  • La gestió pren com a referència l’índex Euribor a setmana capitalitzat anualment més 200 punts bàsics.
 Perfil Inversor
  • Patrimonialista, FP va destinat a tots aquells inversors, amb un perfil de risc conservador / moderat, que busquen l’obtenció d’una rendibilitat amb independència de l’evolució dels mercats financers. Per això, estaran disposats a tolerar fluctuacions en el seu patrimoni derivades de la volatilitat dels mercats financers. No obstant això, atès que els objectius del Fons són la protecció del patrimoni, l’estabilitat del retorn i l’optimització de la inversió, la volatilitat anualitzada no serà, en situacions normals de mercat, superior al 6%.

ES TROBA ADSCRIT A AQUEST FONS EL SEGÜENT PLA DE PENSIONS: Patrimonialista P.P.

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Normas de conducta

El Grupo GVC Gaesco mantiene registrado en la CNMV un Reglamento Interno de Conducta, cuyo objetivo principal es determinar los criterios de comportamiento y actuación que deberán observar las personas competentes de acuerdo con lo que se establece en su articulado, en relación con las operaciones con valores y con la Información Privilegiada, así como con el tratamiento, utilización y divulgación de la Información Relevante en orden a favorecer la transparencia en el desarrollo de las actividades del Grupo GVC Gaesco y la adecuada información y protección de los inversores y de aquellas otras personas o instituciones que tuvieran relación con el Grupo GVC Gaesco.

El Reglamento Interno de Conducta tiene carácter complementario de los Códigos de Conducta o normas de carácter análogo que puedan haberse establecido con carácter general por la legislación vigente o las autoridades competentes, en especial, el Código General de Conducta de los Mercados de Valores y las normas que, en su caso, lo desarrollen o modifiquen, que serán de estricto cumplimiento por parte del Grupo GVC Gaesco.

En el siguiente documento se encuentran recogidos los principios de actuación que las personas competentes del Grupo GVC Gaesco adoptarán en todas sus actuaciones.

 Principios de actuación de las personas competentes del Grupo GVC Gaesco

Prevención, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

La creciente preocupación de la comunidad internacional ante la amenaza que suponen el blanqueo de capitales y la financiación de actividades terroristas ha llevado a los legisladores de la mayoría de los países a establecer normas y obligaciones a determinados sujetos que, por su actividad, pueden ser utilizados dentro del proceso del blanqueo de capitales o para financiar actividades terroristas.

Las sociedades pertenecientes al Grupo GVC Gaesco son sujetos obligados llamados a colaborar con las autoridades en la prevención de estas actividades delictivas.

El Grupo GVC Gaesco reconoce la importancia de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y es consciente del riesgo que conlleva el desarrollo de su actividad en cuanto a la posible utilización ilícita de sus servicios con el fin de blanquear capitales o financiar actividades terroristas.

Por todo ello, el Grupo GVC Gaesco está comprometido a colaborar estrechamente con las Autoridades Competentes, incorporando adecuados y efectivos mecanismos de control.

Es tarea prioritaria para el Grupo GVC Gaesco implantar, verificar y asegurarse de que las medidas y sistemas establecidos para cumplir los objetivos son los adecuados y funcionan correctamente.

En los siguientes documentos se describen determinados procedimientos establecidos por el Grupo GVC Gaesco con el objetivo de mitigar los riesgos anteriormente descritos:

 Procedimiento de identificación y conocimiento de clientes

 Procedimiento de medios de cobros y pagos aceptados

 Catálogo de Operaciones de riesgo

Categorización de clientes y tipos de servicios

El Grupo GVC Gaesco, siguiendo la normativa actual vigente, ha establecido diferentes niveles de protección a los clientes en base a su categorización:

  • Cliente Minorista: se otorga por defecto a las personas físicas y a las personas jurídicas que no pueden ser consideradas como clientes profesionales. El nivel de protección otorgado es máximo.
  • Cliente Profesional: se otorga por defecto a entidades que deben ser autorizadas o reguladas para operar en los mercados financieros, grandes empresas que cumplan unos criterios cuantitativos y organismos públicos. El nivel de protección otorgado es medio.
  • Contraparte Elegible: se otorga por defecto a las empresas de servicio de inversión, entidades de crédito, compañías de seguros, vehículos de inversión colectiva y sus sociedades gestoras, otras financieras autorizadas o reguladas, gobiernos nacionales y sus servicios correspondientes. El nivel de protección otorgado es mínimo.

En los siguientes documentos encontrarás más detalles:

 Nivel de protección y las disciplinas para cada una de las categorías por tipología de clientes

 Procedimiento de cambio de categorización de clientes

Los servicios de inversión y auxiliares que GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. puede realizar se encuentran recogidos en el siguiente documento:

 Tipos de servicios

Se han identificado, acorde con la normativa, distintos niveles de protección en función de los servicios prestados por GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. a sus clientes.

Así, los servicios de asesoramiento y gestión discrecional de carteras gozarán de mayor protección en comparación con los servicios de mera ejecución o comercialización de productos.

Para poder prestar el servicio de gestión discrecional y/o asesoramiento, GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. deberá efectuar el Test de Idoneidad al cliente. El objetivo del mencionado test es la perfilación del cliente y la asignación de la cartera que responda a sus objetivos, situación financiera, conocimientos y experiencia.

Información precontractual y contractual

Cuando preste servicios de inversión, GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. deberá proporcionar a sus clientes minoristas (incluidos los potenciales) esta información con antelación a la firma del contrato de prestación de servicios de inversión o auxiliares:

Información precontractual:

 Documentación precontractual

 Presentación corporativa

 Tarifas estándar

 Folleto de tarifas máximas registradas en la CNMV

Información Contractual:

 Contrato tipo de Custodia y Administración de Valores

 Contrato Tipo de Gestión Discrecional e Individualizada de Cartera de Inversión

 Contrato de Servicio de Asesoramiento no Independiente Recurrente 

Políticas Aprobadas

GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. tiene establecidas una serie de políticas internas con el objetivo de incrementar la protección del cliente o potencial cliente. Este refuerzo de protección pretende lograrse a través de tres mecanismos:

  • Garantizando la máxima transparencia.
  • Reduciendo los costes de las operaciones.
  • Estableciendo nuevos requisitos a la propia entidad a la hora de ofrecer servicios de inversión a sus clientes o potenciales clientes, así como en la ejecución de estos servicios de inversión.

A continuación encontrarás la relación de políticas aprobadas por GVC Gaesco Valores, S.V., S.A.:

 Política de Mejor Ejecución

En este apartado se describen los criterios adoptados por GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. al ejecutar las órdenes de los clientes, teniendo en cuenta tanto las características del cliente, incluida su categorización como cliente minorista o profesional, como las características de la orden, las características de los instrumentos financieros objeto de dicha orden y de los centros de ejecución o intermediarios a los que éste puede dirigirse.

 Política de Tratamiento de Órdenes

En este apartado se describen los procedimientos generales utilizados por GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. en la recepción, el registro y ejecución de órdenes, así como las áreas responsables de los procesos y sus funciones.

 Política de Salvaguarda de Activos

En este apartado se describen las medidas que GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. adopta para garantizar la protección de instrumentos financieros y efectivo de clientes en el desarrollo de las actividades de administración y custodia de éstos.

 Política de Gestión Conflictos de Interés

En este apartado se establecen los mecanismos que permitan prevenir de forma efectiva los conflictos de interés que puedan surgir entre GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. y sus clientes, o entre sus clientes, y que puedan derivar en un perjuicio para los mismos, en la prestación de los servicios de inversión, así como gestionar de forma efectiva los referidos conflictos de interés.

 Política de Incentivos

En la presente política se analizan las tipologías conceptuales de comisiones u otras retribuciones que en base a la misma podría percibir o pagar a terceros GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. y se especifican adicionalmente las disciplinas que seguirá GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. respecto a la transparencia de dichas retribuciones y el procedimiento de información a sus clientes sobre las mismas.

 Política de Mantenimiento de Registros

En la presente política se analizan los principios generales en materia de registros que mantendrá GVC Gaesco Valores, S.V., S.A., las obligaciones específicas en materia de órdenes y operaciones de clientes, así como el resto de obligaciones de mantenimiento.

 Política de Externalización

En la presente política se establecen los criterios, los parámetros conceptuales y de toma de decisiones tanto para la externalización de funciones relacionadas con los servicios o actividades de inversión por GVC Gaesco Valores, S.V., S.A. como para las funciones necesarias para el funcionamiento eficiente de dichos servicios de inversión.

 Política de Cumplimiento Normativo

En la presente política se establecen las competencias y funciones del Área de Cumplimiento Normativo de GVC Gaesco Valores, S.V., S.A., fijando los procedimientos básicos de su actuación.

 Informe anual relativo a los centros de ejecución e intermediación a través de los que se ejecutan las órdenes de clientes de GVC Gaesco Valores, SV SA de 2024

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