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Fondos de Pensiones

Conozca los Fondos de Pensiones a los que se encuentran adscritos los Planes de Pensiones

Fondos de Pensiones

Conozca los Fondos de Pensiones a los que se encuentran adscritos los Planes de Pensiones

FONDOS DE PENSIONES

Detalle de la política de inversión, objetivos de rentabilidad, perfil del inversor y el plan de pensiones adscrito a cada uno de los Fondos de Pensiones gestionados por GVC Gaesco Gestión.

Fondo de Pensiones de Renta Fija Mixta

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Fondo de Pensiones de Renta Fija Mixta, por lo que la política de inversiones tiene un marcado carácter conservador.

 Política de Inversión
  • El Fondo puede invertir en Renta Variable Nacional e Internacional hasta un máximo del 30% de su patrimonio; el resto se invertirá preferentemente en Renta Fija, tanto pública como privada, y en el Mercado Monetario.
  • No existen límites máximos en lo que se refiere a la distribución de activos por sectores económicos.
  • Se invertirá en aquellos valores que ofrezcan el mejor perfil de rentabilidad / riesgo en un horizonte temporal de medio y largo plazo.
 Objetivo de Rentabilidad
  •  El Fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar el rendimiento del Mercado Monetario más un diferencial de 100 puntos básicos.
 Perfil Inversor
  • GVC Gaesco Senior, FP va destinado a aquellos inversores con un perfil de riesgo conservador que no desean experimentar las oscilaciones en la rentabilidad derivadas de la volatilidad de los mercados en general y de la Renta Variable en particular. No obstante, dada la naturaleza de sus inversiones, el Fondo puede generar rentabilidades negativas a corto plazo, aunque a largo plazo debería proporcionar rentabilidades superiores a las del Mercado Monetario.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES:  Plan Familiar P.P.
 
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Fondo de Pensiones de Renta Variable Mixta


 Estilo de Gestión / Categoría
  • Fondo de Pensiones de Renta Variable Mixta.
  • El estilo de gestión del Fondo es muy dinámico, tratando en todo momento de aprovechar las oportunidades que puede ofrecer el mercado en el corto plazo, sin que ello suponga un incremento significativo del perfil de riesgo.
 Política de Inversión
  • El Fondo puede invertir en Renta Variable Nacional e Internacional hasta un máximo del 75% de su patrimonio; El resto se invertirá preferentemente en Renta Fija, tanto pública como privada, y en el Mercado Monetario.
  • No existen límites máximos en lo que se refiere a la distribución de activos por sectores económicos.
  • Se invertirá en aquellos valores que ofrezcan el mejor perfil de rentabilidad / riesgo en un horizonte temporal de medio y largo plazo.

  • El fondo podrá usar derivados de renta variable, tanto con objeto de cobertura de las posiciones de contado, como complemento e inversión.

 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar a la rentabilidad del índice compuesto por un 75% del Euro Stoxx 50 más un 25% de Mercado Monetario.
 Perfil Inversor
  • GVC Gaesco Junior, FP va dirigido a aquellos inversores que priorizan la optimización de la rentabilidad en el medio y largo plazo, y que puedan tolerar las oscilaciones en la rentabilidad derivadas de la volatilidad de los mercados en general y de la Renta Variable en particular.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES:  Plan Capitalización P.P.

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Fondo de Pensiones de Retorno Absoluto


 Estilo de Gestión / Categoría

Fondo de Pensiones de Retorno Absoluto monoestrategia directo.

 Política de Inversión
  • El Fondo tiene como objetivo la protección y la optimización del patrimonio a medio plazo. Para ello, aplica unas técnicas de gestión propias, desarrolladas íntegramente por GVC Gaesco, sistematizadas y optimizadas durante un periodo de backtesting de 18 años (desde diciembre 1988 hasta diciembre 2006).
  • El Fondo aprovecha las inercias de los mercados de Renta Variable, invirtiendo más a medida que los mercados se van volviendo más saludables y desinvirtiendo a medida que los mercados se degradan, es decir, cuando la relación entre volatilidad y rentabilidad va perdiendo atractivo.
  • El proceso de inversión es claro y disciplinado, ya que aprovecha y optimiza la experiencia de muchos años de los mercados, intentando distinguir entre los movimientos que pueden caracterizarse como ruido habitual del mercado y los movimientos estructurales, evitando así la influencia subjetiva de las emociones.
  • La inversión se distribuye entre activos sin riesgo (Renta Fija y Mercado Monetario) y activos con riesgo (futuros sobre índices de Renta Variable), en función del contexto del mercado y las prespectivas económicas. El rango de inversión en renta variable es muy amplio (0%-100%), lo cual proporciona una gran flexibilidad y agilidad para adaptarse a las fluctuaciones de los mercados. La estrategia solo usa posiciones largas. La parte no invertida en renta variable se invertirá en el mercado monetario y en renta fija, principalmente con denominación en euros.
     
    • Renta Variable: se considerarán por separado en 8 sub-mercados diferentes; cuatro de ellos tienen una naturaleza geográfica y los otros cuatro tienen una naturaleza de estilo. Las decisiones de inversión se toman en función de cada mercado, teniendo cada uno de ellos una parte invertible máxima cercana al 12,5%. La inversión en cada mercado depende de la relación entre la rentabilidad y la volatilidad de cada mercado, basándose en una estrategia propia que tiende a tener una correlación positiva con las rentabilidades de índices de renta variable y una negativa con la volatilidad de índices de renta variable. No se usa apalancamiento.
    • Las divisas: considera que la divisa base de los inversores en el Fondo es el euro, de tal forma que la gestión de inversiones optimiza la relación rentabilidad/riesgo en euros.
    • Mercado Monetario y Renta Fija: La parte no invertida en renta variable se invertirá en el mercado monetario y en renta fija, principalmente con denominación en euros. Estas inversiones pueden tener un emisor tanto público como privado, con una calificación de grado de inversión por Standard & Poor's y una duración de cartera inferior a 2 años.
 Objetivo de Rentabilidad
  • La gestión toma como referencia el índice Euribor a semana capitalizado anualmente más 200 puntos básicos.
 Perfil Inversor
  • Patrimonialista, FP va destinado a todos aquellos inversores, con un perfil de riesgo conservador / moderado, que buscan la obtención de una rentabilidad con independencia de la evolución de los mercados financieros. Para ello, estarán dispuestos a tolerar fluctuaciones en su patrimonio derivadas de la volatilidad de los mercados financieros. No obstante, dado que los objetivos del Fondo son la protección del patrimonio, la estabilidad del retorno y la optimización de la inversión, la volatilidad anualizada no será, en situaciones normales de mercado, superior al 6%.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES:  Patrimonialista P.P.

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OTROS FONDOS DE PENSIONES

Detalle de la política de inversión de los Fondos de Pensiones

Fondo de Pensiones de Renta Variable

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de Pensiones clasificado en la categoría de renta variable.

 Política de Inversión
  • El Fondo invierte en renta variable nacional e internacional la mayor parte de su patrimonio y el resto se invertirá preferentemente en los mercados monetarios.
  • No existen límites máximos en lo que se refiere a la distribución de activos por sectores económicos. 
  • Se invertirá en aquellos valores que ofrezcan, a juicio de la sociedad gestora, el mejor perfil de rentabilidad-riesgo en un horizonte de medio y largo plazo.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar el rendimiento del índice Eurostoxx 50.
 Perfil Inversor
  • Guissona Bolsa FP, va dirigido a inversores con un perfil de riesgo alto, que planteen su inversión a largo plazo y que tienen como objetivo optimizar la rentabilidad. Es un Fondo expuesto a un grado de volatilidad alto, dado su orientación a la renta variable y por tanto puede devengar rentabilidades negativas en determinados periodos de tiempo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: Guissona Bolsa, P.P.
 
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Fondo de Pensiones de Renta Fija Mixta

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de Pensiones de renta Fija Mixta.

 Política de Inversión
  • Fondo invertirá en valores de renta fija y de renta variable nacional o internacional, de emisores públicos o privados de países pertenecientes a la OCDE, admitidos a negociación en mercados organizados.
  • La exposición a la renta variable será como máximo del 15% y de emisores de la Zona euro. No existen límites máximos en lo referente a la distribución de activos por tipo de emisor (público o privado), ni por rating de emisión/emisor, ni duración, ni por capitalización bursátil, ni por sector económico.
  • La duración media de la cartera de valores de renta fija será inferior a 5 años.
  • No existirá riesgo divisa, ya que todas las inversiones serán en la divisa euro.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar los rendimientos del Mercado Monetario a semana.
 Perfil Inversor
  • Es ideal para perfiles de inversores muy conservadores que no deseen grandes sobresaltos y volatilidades en los resultados periódicos y por consiguiente, con poca tolerancia al riesgo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: Agropecuaria de Guissona, P.P.

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Fondo de Pensiones de Renta Variable

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de pensiones clasificado dentro de la categoría de renta variable.

 Política de Inversión
  • El Fondo tiene como vocación invertir en renta variable internacional hasta el 100% de su patrimonio. El objetivo de inversión es la obtención de una alta rentabilidad a largo plazo invirtiendo prioritariamente en IICs mayoritariamente fondos indexados o ETFs de bajo coste, con el objetivo de cubrir las distintas áreas geográficas mundiales. 
 Objetivo de Rentabilidad
  • El fondo tiene como objetivo obtener la máxima rentabilidad a largo plazo ligada a los índices en los que invierta.
 Perfil Inversor
  • Este fondo va dirigido a inversores con un perfil decidido, que aceptan altas oscilaciones en las rentabilidades anuales que puede provocar la volatilidad de los mercados en general y de la renta variable en particular con tal de obtener altas rentabilidades anualizadas a largo plazo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: INBESTME Renta Variable, P.P. 

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Fondo de Pensiones Global

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de pensiones clasificado dentro de la categoría de global.

 Política de Inversión
  • El Fondo de Pensiones invierte mayoritariamente su patrimonio a través de IICs nacionales y extranjeras tradicionales, con un porcentaje superior al 50%, en IICs de renta fija, renta variable, divisas y activos del mercado monetario, y en IICs de gestión alternativa, pudiendo tomar adicionalmente posiciones en activos monetarios de forma directa.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo tiene un objetivo de rentabilidad no garantizada que se sitúa en torno al 9.0% anual y una limitación no garantizada (con un 95% de probabilidad) de no incurrir en oscilaciones negativas superiores al 10% en un año ni al 20% de forma acumulada, con observaciones mensuales.
  • La volatilidad anualizada se situará entre el 9% y el 14%, con un objetivo medio de volatilidad anualizada del 11.2%, con la observación de 60 datos mensuales.
 Perfil Inversor
  • Este fondo va dirigido a inversores con un perfil decidido, que aceptan altas oscilaciones en las rentabilidades anuales que puede provocar la volatilidad de los mercados en general y de la renta variable en particular con tal de obtener altas rentabilidades anualizadas a largo plazo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: 3 PiR Director, P.P.

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Fondo de Pensiones Global

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un fondo de pensiones clasificado dentro de la categoría de Renta Variable Global.

 Política de Inversión
  • El Fondo podrá invertir entre el 0% y 100% de la exposición total, tanto en activos de renta variable como en activos de renta Fija, incluyendo depósitos a la vista e instrumentos del mercado monetario, bien de emisores públicos o privados de países pertenecientes a la OCDE.
  • La exposición al riesgo de divisa podrá alcanzar el 100% del patrimonio.
  • El fondo podrá invertir en activos de mercados emergentes.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar el rendimiento del  índice compuesto por un 50% MSCI World Index + 50% Eonia
 Perfil Inversor
  • El fondo va destinado a todos aquellos inversores, con un perfil de riesgo conservador/moderado.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: BSG PROMETEO, P.P.

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Fondo de Pensiones de Renta Fija

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de Pensiones clasificado dentro de la categoría de renta fija.

 Política de Inversión
  • El Fondo tiene como vocación invertir en renta fija. El objetivo de inversión del Fondo es la obtención de rentabilidad a largo plazo invirtiendo en Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) de renta fija que sigan ciertos índices de referencia de renta fija a corto, medio y largo plazo con una exposición global. El Fondo podrá invertir en IIC sujetas a legislación UCITS, o de un país de la OCDE, englobando los ETF de bajo coste. Se invertirá exclusivamente en IIC de renta fija. Allá donde sea posible se integrará también IIC de renta fija con un sesgo ESG/ISR. No se establece ningún límite por duración, ni por exposición a divisa no euro, ni tampoco por rating. Tiene un carácter flexible.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El fondo tiene como objetivo de rentabilidad a largo plazo superar el rendimiento del Mercado Monetario más un diferencial de 100 puntos básicos.
 Perfil Inversor
  • Este fondo va destinado a aquellos inversores con un perfil conservador, que priman el ahorro a medio/largo, así como también a aquellos inversores que quieran utilizarlo como complemento, alternativa o activo refugio a otras posiciones más agresivas en Pensiones.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: INBESTME Renta Fija, P.P.

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Fondo de Pensiones Global

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de Pensiones clasificado dentro de la categoría de global.

 Política de Inversión
  • El Fondo puede invertir entre un 0% y 100% de su patrimonio en IIC. El Fondo invierte, de manera directa o indirecta a través de IIC, en activos de renta variable y renta fija u otros activos permitidos por la normativa vigente sin que exista predeterminación en cuanto a los porcentajes de exposición en cada clase de activo, ni por tipo de emisor (público o privado), ni por rating de emisión/emisor, ni duración, ni por capitalización bursátil, ni por divisa, ni por sector económico, ni por países.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El Fondo no tiene ningún índice de referencia en su gestión.
 Perfil Inversor
  • Va dirigido a inversores con un perfil decidido, que aceptan altas oscilaciones en las rentabilidades anuales que puede provocar la volatilidad de los mercados en general y de la renta variable en particular con tal de obtener altas rentabilidades anualizadas a largo plazo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: Collins Patrimonio Global, P.P.

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Fondo de Pensiones de Renta Variable

 

 Estilo de Gestión / Categoría

Es un Fondo de pensiones clasificado dentro de la categoría de renta variable internacional.

 Política de Inversión
  • El objetivo de inversión es la obtención de una alta rentabilidad a largo plazo invirtiendo prioritariamente en IIC, mayoritariamente en ETFs de bajo coste, con el objetivo de cubrir las distintas áreas geográficas mundiales. La estrategia de este fondo favorece la selección de vehículos de inversión con puntuaciones altas en la esfera ESG (Medioambiente, Social, Gobernanza), así como la selección de empresas clasificadas con impacto positivo y la exclusión de sectores controvertidos. El Fondo invertirá mayormente en valores de renta variable, en euros o moneda distinta del euro, prioritariamente con ETFs. Podrá invertir en derivados de forma puntual o para cobertura.
 Objetivo de Rentabilidad
  • El fondo tiene como objetivo obtener la máxima rentabilidad a largo plazo ligada a los índices en los que invierta.
 Perfil Inversor
  • Este fondo va dirigido a inversores con un perfil decidido, que aceptan altas oscilaciones en las rentabilidades anuales que puede provocar la volatilidad de los mercados en general y de la renta variable en particular con tal de obtener altas rentabilidades anualizadas a largo plazo.

SE ENCUENTRA ADSCRITO A ESTE FONDO EL SIGUIENTE PLAN DE PENSIONES: INBESTME ISR Renta Variable, P.P.

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